Hvor stor likviditetsbuffer trenger bedriften
En praktisk guide til hvor stor likviditetsbuffer trenger bedriften med beslutningskriterier, dokumentasjon og kontrollspørsmål.
Hvor stor likviditetsbuffer trenger bedriften handler først og fremst om å sette buffer ut fra volatilitet, forfall og tilgang til kapital.
Begynn med beslutningen, ikke produktnavnet
Skriv formålet i én setning. For hvor stor likviditetsbuffer trenger bedriften bør ledelsen særlig kunne forklare hvordan den vil sette buffer ut fra volatilitet, forfall og tilgang til kapital.
Neste steg
Fortsett med 13-ukers likviditetsprognose eller Kontantkonverteringssyklusen .
Beslutningsgrunnlag for Hvor stor likviditetsbuffer trenger bedriften
Kvaliteten på Hvor stor likviditetsbuffer trenger bedriften avgjøres i overgangene mellom mennesker, systemer og dokumentasjon, særlig når den normale planen ikke holder. Formålet er konkret: en praktisk guide til hvor stor likviditetsbuffer trenger bedriften med beslutningskriterier, dokumentasjon og kontrollspørsmål. Før virksomheten endrer system, leverandør eller rutine, bør den dokumentere hvilket problem som skal løses og hva et godt resultat betyr for daglig leder, styret og den som utarbeider likviditets- og regnskapsgrunnlaget.
Sammenlign reelle alternativer
Ta med minst to handlingsalternativer. Det ene kan være å forbedre dagens arbeidsmåte; det andre kan være en ny løsning eller ekstern faglig bistand. For hvert alternativ bør vurderingen av Hvor stor likviditetsbuffer trenger bedriften vise hvordan daglig saldo, forventede inn- og utbetalinger, trekk, prognoseavvik og ny likviditetsbeslutning påvirkes, hvilke data som må flyttes, og hvem som får et nytt ansvar.
| Spørsmål | Dokumentasjon | Konsekvens hvis svaret er uklart |
|---|---|---|
| Hva vet vi? | Bank, kundereskontro, leverandørforfall, lønn, avgifter, kredittramme og trekktidspunkt | Beslutningen bygger på antakelser. |
| Hva kan gå galt? | Scenario: en bedrift som må betale lønn og MVA før to store kunder forventes å gjøre opp | Normalflyten skjuler svakheten. |
| Hvem avgjør? | Eier av hvor mye kapital virksomheten faktisk trenger, når den trengs og hvilken betjeningsevne som tåler et svakere scenario | Saken stopper eller overstyres tilfeldig. |
| Hva skal bli bedre? | Likviditetsbuffer, rentedekning, avvik mot prognose, kapitalbinding og tidspunkt for neste finansieringsbehov | Effekten kan ikke etterprøves. |
Den største fallgruven er at ønsket lånebeløp bestemmes før formål, kontantstrøm, egeninnsats og nedside er dokumentert. Sett derfor en dato for etterkontroll allerede når beslutningen tas. På den datoen skal ansvarlig sammenligne forventet og faktisk effekt, lese et utvalg saker og avgjøre om tiltaket skal beholdes, justeres eller stoppes.
En ryddig vurdering av Hvor stor likviditetsbuffer trenger bedriften trenger ikke være lang. Den må være presis nok til at styret, ledelsen eller en fagperson kan forstå premissene og se hvilke opplysninger som fortsatt mangler.
Rolu tilbyr finansieringsforberedelse, ikke lån, kredittbeslutninger eller låneformidling; eventuell formidling må skje gjennom en korrekt registrert aktør.
Hvis virksomheten vil arbeide videre med Hvor stor likviditetsbuffer trenger bedriften i sin egen situasjon, kan den be Rolu vurdere finansieringsgrunnlaget .
Om innholdet: Rolu publiserer generell informasjon for norske bedrifter, ikke lånetilbud, kredittbeslutninger eller personlig rådgivning. Les hvordan vi arbeider med kilder, kvalitet og rettelser.