Ukentlig sjekkliste for likviditet

Ukentlig sjekkliste for likviditet handler først og fremst om å fordele ansvar for saldo, prognose, innkreving og kommende forfall.

Begynn med beslutningen, ikke produktnavnet

Skriv formålet i én setning. For ukentlig sjekkliste for likviditet bør ledelsen særlig kunne forklare hvordan den vil fordele ansvar for saldo, prognose, innkreving og kommende forfall.

Neste steg

Fortsett med Likviditetsoversikt med oppdaterte regnskapstall eller Likviditetsstyring for bedrifter .

Et arbeidseksempel for Ukentlig sjekkliste for likviditet

En praktisk guide til ukentlig sjekkliste for likviditet med beslutningskriterier, dokumentasjon og kontrollspørsmål. Sett påstanden på prøve med følgende situasjon: en bedrift som må betale lønn og MVA før to store kunder forventes å gjøre opp. For daglig leder, styret og den som utarbeider likviditets- og regnskapsgrunnlaget er poenget å se om Ukentlig sjekkliste for likviditet fortsatt fungerer når tiden er knapp og grunnlaget ikke er perfekt.

Før, under og etter

1. Før: Avklar formålet, ansvarlig person og hvilke av bank, kundereskontro, leverandørforfall, lønn, avgifter, kredittramme og trekktidspunkt som allerede er kontrollert.
2. Under: Registrer beslutninger og avvik der de oppstår. Ikke flytt saken videre bare fordi ett system viser grønn status.
3. Etter: Kontroller utfallet mot likviditetsbuffer, rentedekning, avvik mot prognose, kapitalbinding og tidspunkt for neste finansieringsbehov, og dokumenter hvem som lukket eventuelle forskjeller.

I denne gjennomgangen bør teamet arbeide med minst 7 reelle eksempler. Velg noen som gikk som planlagt, ett som krevde manuell retting, og ett som ble stoppet. Da blir det mulig å skille mellom en sjelden brukerfeil og et mønster som skyldes uklare roller eller svakt datagrunnlag.

Avviket er den viktigste delen

For Ukentlig sjekkliste for likviditet bør et avvik ha en eier, en frist og en synlig konsekvens. Beskriv hva som må korrigeres ved kilden, hvilke andre registreringer som påvirkes, og hva som må bekreftes før saken kan lukkes. Det reduserer risikoen for at ønsket lånebeløp bestemmes før formål, kontantstrøm, egeninnsats og nedside er dokumentert.

En god akseptansetest er at en kollega kan finne bank, kundereskontro, leverandørforfall, lønn, avgifter, kredittramme og trekktidspunkt, forstå beslutningen og gjenta kontrollen uten muntlig hjelp. Følg deretter utviklingen i likviditetsbuffer, rentedekning, avvik mot prognose, kapitalbinding og tidspunkt for neste finansieringsbehov. Hvis tallene ikke endrer seg, må virksomheten undersøke om tiltaket treffer den faktiske årsaken.

Rolu tilbyr finansieringsforberedelse, ikke lån, kredittbeslutninger eller låneformidling; eventuell formidling må skje gjennom en korrekt registrert aktør.

Hvis virksomheten vil arbeide videre med Ukentlig sjekkliste for likviditet i sin egen situasjon, kan den be Rolu vurdere finansieringsgrunnlaget .